遇到了与加密货币有关的新型传销

我爸说最近他同事沉迷一样东西，变得有点神经，言语之间仿佛自己已是千万富翁。在我了解更多信息后，震惊了！确定是传销，但这个局设的实在巧妙。

事情是这样。他们有一个公司（未必真的有），自称利用 AI 算法在比特币市场上进行低买高卖的套利交易，你只需把自己的资金给公司托管，就能参与公司的利润分红，而且比特币本身上涨的部分也属于你。这只是静态收益，还有个动态收益就是传统传销的发展下线。

听起来很简单，但是，The Devil is in the details ！我来分析一下。

整个局与比特币有点关系，这是重点。

首先，比特币真实存在且值钱，就像广西很多传销都打着北部湾大开发的幌子，谎言中带点可验证的事实。

其次，投资有两种方式，一是用现金，二是用 BTC 转账。第二种投资方式是为了降低人的防备心理，大多数人对于现金的直接损失是抵触的，但如果在现金的流向上加一层转换，很多人就未必能看破。例子是以前火车站前的骗子以没钱回家为由，求人帮忙买车票，殊不知骗子拿到车票后去退票换现金。讲回传销的骗子，他们拿到下线的 BTC 后不一定马上卖，可以一直持有等待上涨，更巧的是 BTC 的确从今年开始一直涨，推波助澜，以至于这个骗局可以维持至今，一直有收益，令参与者越来越多越来越疯狂……

最后，我猜测他们公司高层是不收现金的。局内 BTC 的流向是这样，首先下线从正规交易所买入 BTC （的确是正规的知名交易所，谎言中的真实…），然后转到某国外不知名钱包（这个钱包账号也是下线自己注册的，给他们一种资金掌控在自己手里的幻觉），最后将钱包里的 BTC 转到公司账户（好像也是钱包），完成“投资”。我怀疑这个国外钱包也是骗子自己搞的，到第二步的时候其实资产已经不是自己的了。之所以不太确定是因为，我看了网站有多国语言，而且用了 CF 做 CDN，第一次见这么认真建站的骗子…

话说回来，不收现金的好处是隐藏现金流，按照以往办案的方式，一查骗子的银行账户流水就知道总的诈骗金额、受骗人数。但如果换成了现在这种方式要怎么查？怎么知道骗子的账户地址是哪个？受骗人资金尚在国内交易所时可查，一旦转到国外钱包怎么查？而且钱包都是受骗人自己注册的，地址均不相同，统计人数和受骗金额十分困难。

这样一来，高层骗子至少看起来一清二白，没有直接的证据指向他自己：你说这个钱包地址是我的，那么你要怎么来证明呢？更别提骗子还可以把这些币混一混、洗一洗，最终存在哪个或哪几个钱包都未可知。即使最坏的情况发生，骗子牢里蹲个几年出来，币价比当年更高，他依然可以凭借记忆中这些只有自己知道的钱包重新过起更光鲜亮丽的生活……