讲个银行卡莫名被限制,和这两天想办新卡的经历,当故事听了~

首先声明下,纯粹是讲故事贴,没有任何指责的意思,每个电话客服和线下大堂经理态度都很好.

一、卡被限制:
我有个小兼职是自建网上商城做电商,收款方式之一是微信商户收款,每天凌晨 4:30 左右,微信会自动结算上一天的资金打款到我的个人银行卡上.打款人是"腾讯财付通".
微信商户用个体户执照注册,每笔网站交易记录都有委托代理记账公司进行登记,合法纳税.流水少的时候一天三五百的,多的时候三千左右
纯利润 1%而已,因为是前几个月临时兴起做的,根本没考虑盈利,所以标价低也懒得改.每天银行卡收到钱,自然是充到支付宝做货款了.
然而,就是这样的每天两笔流水,从 11 月到现在才三个月左右(一笔财付通进账,一笔转款到支付宝),昨天早上七点收到短信,银行卡被限制了所有非柜台的操作(网上转账,网上收款都不行).
我都惊呆了,那张卡就算只进不出,一个月也才收款五六万,能有什么异常?
打电话过去,说需要提供半年的每笔资金的来源(包括微信的每笔交易记录和网上商城的每笔交易记录),以及资金去向(转到支付宝后的资金用途),整理成文件发给他们,他们再发到总行审核,而且能不能过审不一定,没审核通过的话,以后我再也不能用他们家的银行卡了(呸~)
咨询代理记账公司老板,他们说他们从业十年,第一次听说这么小的流水,每笔都登记且合法的都能限制的...

二、开卡经历:
人不可能总在一棵树上吊死吧,所以在准备解限制的资料的同时,打算换一家银行开个新银行卡用.(这些年我就两张银行卡,现在被限制了一张,另外一张前几年搬家丢失了一直没去补办.
花了两天时间,跑了 9 个还是 10 个不同银行,我又惊呆了~
"上面发文件通知,近期不再为个人办理银行卡办理"
"个人开卡需要提供手机号实名认证证明,到手机营业厅打印.另外需要半年的纳税证明,居住证明,工作证明(还有一两个证明我忘了),户籍非本地需要到公安局打印(我忘了什么名目)证明".
而且,就算同一个银行的不同网点,开卡需要的准备的证明居然还都不一样,有的要这个有的要那个...
呵呵~

qq292382270

2021-01-20 19:50:18 +08:00

@hoyixi 有对公账户,那个倒是没有任何问题.
@fuchunliu 我已经把微信商户里面的银行卡改成网商银行了...
@issac9821 跑的这几家,自助机都不支持开卡.
@hoyixi 没必要编造,我没发广告也没指名道姓说哪个银行要黑他.地点惠州大亚湾区,随便网上找一个这里的银行电话打过去一问就知道现在开卡是不是这样了了. 没有临时需要,一般人也很少办卡自然没这经历,另外,5L 貌似也是对这过程的认同

heyjei

2021-01-20 19:55:16 +08:00

哎，只能说电信诈 @骗太猖狂。各种应对电信诈 @骗的规定已经严重影响到我们的正常生活了。

你这种最好钱过一下夜，比如晚上 11 点的时候财 @付 @通打款，然后第二天 8 点的时候支 @付 @宝转走。

这种不过夜的流 @水，基本上都是认定小额洗 @钱的。

有一个讲电信诈 @骗纪录片的，讲的就是这种情况，洗 @钱的将 100 万，分成 1000 笔小额分散转走。小额的才好方便 ATM 取走

eason1874

2021-01-20 20:04:05 +08:00

三四年前开卡就这样了，反诈骗，反洗钱，去柜台会问你很多，做什么工作，开卡的用途是什么，要求你承诺是个人使用。慢慢有的地方懒得问了，直接叫你拿证明来。

这些规矩只在柜台有，就是给银行甩锅用的。你去那些社区网点，小网点，有智慧终端的，带着身份证和手机号在智慧终端能自助开卡，只要经理确认一下身份证是你就行，不用什么证明。

这两年打击诈骗、非法集资，规矩很多，有点异常就封你，不仅是银行流水，手机通话也一样，你办个新手机号打多几个不同的电话就会给你封了，要你去解封，证明你是正常使用。