建行的工资卡，竟然被冻结了。

[zqlcrow]

今天刚刚看到吐槽建行冻结的，晚上发完工资，发现转不出来。
回访账户限额。

咨询了下，要拿身份证去网点解冻。。

我这是工资卡啊，连续几年了，每个月固定日期、代发工资转入的工资卡啊！
还是上市公司，由 xxxx 公司，转入的代发工资啊！

我在建行就一张卡，告诉我，怎么才能触发风控！
而且我根本不用这张卡消费，连因为稀奇古怪的消费导致的可能性都不存在！

真的魔怔了。

[testver]

估计你工资转入后飞快转出，建行的行为分析认为这像电信诈骗的洗钱，so 。。。

[zqlcrow]

@testver 估计只能是这个原因了。
但建行好歹看看，这个转入的原因吧。

[hdp5252]

不要存银行 银行现在准备倒闭
不想让你取

[zqlcrow]

然后由于都改手机银行了，网点越来越少，楼下的建行已经关门跑路了。

只好找时间，去远处的建设银行了。。。。

[abersheeran]

@testver 糟糕，我对待工行也是这样。不能这么搞吗？

[hefish]

也许只是风控程序的 bug 。。。毕竟不大会是人工一笔一笔查询对比嘛。。。

[hfJ433]

过几天再转出，不要一样的金额，不然风控啊，到时候又非柜，麻烦要死

[DeltaSix]

中国最后出问题的一定是外资银行，在上市公司有能力的去办一个汇丰雇员计划

[Lax]

无责任猜一下封控部门的 kpi：上月处理封控案例 x 件，本月处理 x+n 件。

[sakujo]

肯定是秒进秒出不留钱 这是洗钱账户的明显特征

[yyzh]

正常。而且这货是连信用卡绑定储蓄卡做自动还款也一并受到限制的，弄得现在自动还款根本就没用。

[testver]

@abersheeran 不能这么干，至少要过夜。


我有张中行一类卡，今年 4 月变二类卡了，一直没空处理，51 后去网点，大堂经理先让我到“粤省事”APP 查居住地，再查社保，再查“移动 APP”查手机号码，这 3 个界面都拍照打印，找支行行长申请：

1 、升为一类卡。
2 、人民币网络转账额度从 5k/天改为 20k/天，柜台转账额度从 5k/天改为 500k/天。
3 、外币转入转出不受限制，人民币转入不受限制。

连排队前前后后折腾了 1 个多小时吧。
幸好我这张储蓄卡也只是还中行信用卡和转外币到 HK BOC ，不然被他搞得真是麻烦。

[zqlcrow]

@sakujo 至少把对公账户的代发工资，给去掉一下。

话说，身边很多人，都是不把工资卡当存钱卡的。

[hyshuang2006]

如果是绑定了该银行房贷、信用卡扣款，估计会放一马，不然，没法按时自动扣款，这锅持卡人不背啊。

[adov]

建行是这样的，钱快进快出就风控，我之前也遇到过，然后直接把卡给销了。现在用工行和中行就不会。
这个问题主要是建行风控根本就不管入账和出帐人的信息，就一刀切。
我之前公司国企，给我转工资我一转出就把我卡锁了，但凡查一下信息知道公司是国企，就不可能是洗钱的,可惜啊，还是一刀切方便。

[popzuk]

云南建行？

[web3eth]

一刀切多方便 人民群众多跑点网点怎么了

[zqlcrow]

@adov
是啊。我其他银行卡，也被冻结过。
但也不太气愤。

但这次，但凡看下其他信息，就明白钱是干干净净，不涉及任何黑产的。

但是。。。还是一刀直接切。爱用不用。

[fnmgzbv2]

留點現鈔吧，萬一全部一刀切變成數字 rmb ，到時…….想到就美滋滋

[popzuk]

其实也有可能是某个地区要配合反诈统一要去核实一遍，这也是有可能的，比如去年的深圳某行…
或者某个网点被罚了，把这个网点开户的也重新核实一遍之类的。