今天突然接到银行电话，说我的卡进入到反洗钱名单了？？

[godleon]

事情

广发银行-储蓄卡

事情发生是这样的，我在广发银行一共算是有三个业务，1.房贷，2.小额贷. 3.信用卡，他们的储蓄卡呢 我一直都是用于还这三个的贷款来用的，平时没使用过，就在昨天，我的小额贷需要还款，我就用我另一个建行的储蓄卡转钱到我广发储蓄卡里，结果提示我的卡 没有实名制，不能转，之前一直是正常的，结果我第二天就到柜台去问情况，他们什么也没说，就在那俩人一顿给我捅咕，我感觉他得搞了有 1 个小时，才算弄好 ，后来我把钱转里面，然后扣款成功了，后来 我就接到了 客户经理的电话，说我的被写进反洗钱名单了， 结果我就问他 我说这对我个人有什么风险，他却告诉我 他需要去核实一下 至于风险问题他说他第一次遇见 需要咨询一下。 搞的还挺严重- - 

疑问

1.这个事我有几个疑问，银行卡，办的时候已经实名了，为什么会突然又没有实名信息了。

2.进反洗钱名单，难道会跟我玩币 有关系吗？ 但是我从来没有用银行卡付过钱呀，比如我买币我会用 银行卡钱冲到支付宝里，然后用支付宝给卖家支付，包括我卖币 也是卖到支付宝里.而且我没有用过这个广发的卡

3.有遇到过的兄弟吗，进入反洗钱名单 对我自己，或者我在别的银行的存款，会有影响吗？

4.什么原因会进入到反洗钱名单？

[jstony]

在监管机构面前，支付宝和银行是一个概念，都是透明的。

[xtx]

储蓄卡频繁进出账也会导致风险。

[godleon]

@jstony 那你说这有可能买币 卖币搞的？ 那支付的银行卡却没有被列入- -

[qq525266]

第一反应：骗子...建议再次去银行柜台

[loading]

支付宝是合规的支付平台，丢与反诈反洗肯定是互通数据的。

你第一时间柜台核实这个事是对的，有些假银行电话可能是这方面的电信诈骗，你这个是银行柜台说的，那就是真的。

[razios]

郭嘉是为了你好

[estk]

为了资金的安全，先给你限额，都是为了你好

[murmur]

这个卡玩过币么，或者买过 USDT 或者是外国支付卡、储值卡，不用的卡会被降额度大概率

[xdeng]

也就是你真的买卖过币？有可能是买你币的钱是不干净的。

[cslive]

找你的客户经理，问他你的卡是从哪个渠道给你上的反洗钱名单

[beneo]

因为卖家被咔嚓了吧

[yestodayHadRain]

反洗钱更多的是针对企业账户的，个人账号被风控 可能和证件有效期快到了 或者 大额 频繁 转账有关

[buytraffic]

大概率跟你交易过的人出问题了，甚至已经进去了。你可以去柜台问具体情况，但是会不会跟你说，看运气了。

[lakehylia]

支付宝和你的银行卡，在系统面前都是一样的，流水清晰可查。估计就是你说的，买卖过币，对方的钱不干净呗。

[cbythe434]

交易的人被抓，关联关系抓到你的卡，没实名不能进反洗钱名单
你实名了，直接进名单

[uqin]

你这种估摸是银行风控误伤，但最好不要再用这张卡了

[miaomiao888]

目前混乱的风控不好说，不过你承认有买币之类的操作，也可能是这个原因，虽然你钱是经过支付宝出去的，但支付宝不也和卡一样实名和绑定吗，没差的。

[PerFectTime]

银行风控的模型很 sb 的，我工行的工资卡，每个月代发收工资，收完转到我的招行卡，都能给我限制非柜额度

[IDAEngine]

这个卡最好不要用了