境外务工人员，私下找人换汇，涉嫌洗钱，银行被冻结了。

[clacf1]

境外务工人员，私下找人换汇，走 google 实时汇率，流程就是，我给那个人马来西亚银行卡打钱，他给我微信打钱。 前前后后换了 16w 。 结果银行账户被封了，两年都没解封。打电话给公安局，地方让我找北京警方，北京让我找地方警方，一直拖着不给解决，sim 卡，银行账户都被 ban 了，影响到回国的生活。 有木有 v 友知道这个应该如何解决呢？

[luckycat]

两年没解封，这个钱一定是没了。不用去想了，唯一能做的就是去找给你换钱的这个人。问他要钱要回来的可能性大于问警察要回。

主要根源就是你的收入本来就是有问题的，否则为什么不通过中国银行正规途径换汇回国？

[Cheons]

省小钱亏大钱，

[Rickkkkkkk]

地下钱庄确实是违法的.

[ingram22mb30]

一般情况下自己只知道自己的钱是否合法和干净。不知道别人钱的具体情况。
问题来，问如何事先知晓他人的钱是否合法和干净？？
突然联想到公交卡充值的问题。一般情况下(实体公交卡，不使用安卓带 NFC 模块的情况下)给公交卡充值是先充值到账户，然后在圈存到卡里，最后才能使用。
一个人()给另一个人()转账，一般到

[V2April]

你这个似乎就是洗钱？

[kirieievk]

你朋友的钱不干净. 你干嘛不直接汇回国呢.

[clacf1]

@kirieievk #26 不是我的朋友，是网上找的。因为银行汇款，会有汇率损失。

[iridium945]

@ingram22mb30 #24 没有办法，只能说找信任的人。币圈出金也是一样的路子，也会遇到黑钱。解决办法是商家给交易所交钱担保，如果钱是黑钱被冻了，平台从担保金里扣钱付给出金的。

[zhongjun96]

@liuhaibin #19 因为还没回国吧？ 16w 在国内大概率要被关。

[kruskal]

网上找的陌生人……
真是因小失大的典型案例

[meeop]

你这个叫对敲,按照国内法律就是违法的,如果对方涉嫌洗钱的金融犯罪你还是帮信罪

[willli]

最近看到一个新闻，有人用别人转的钱帮别人买金条，拿点手续费，被抓进去了。也是涉嫌洗钱。
你没被抓都要高兴了

[xuelu520]

无解，最近几年查的贼严。

[gps949]

肯定是马来佬转给你的钱不干净啊，你这妥妥的协助洗钱或者帮信罪啊。。。
不过没太看明白，如果是你境外户转外币给马来佬的境外户，然后马来佬微信转你微信，被封的不应该是你微信吗？跟你银行卡啥关系？

[Xi]

如果他是一个马来西亚人，竟然有十多万以上的人民币跟你换
如果他是国人，要你打钱到马来西亚银行，然后给你人民币

不管怎么看都很可疑，有正规渠道可以用的啊，有点拿起石头砸自己的脚啊

[8355]

你把你的干净钱洗成黑钱了。。。

[Fixedsys]

怎么判定的是黑钱啊？钱上又没有属性

[MC]

在马来西亚直接办 Schwab Visa Debit Card 不就好了嘛

[google2020]

@Fixedsys 电子转账判定来源没有技术含量，骗子把钱骗到银行卡，从银行卡转账给钱庄有交易记录，钱庄转给楼主也有交易记录。像跑分那样把大钱散开大量微小交易去洗，也没增加技术含量，只是增加跟踪的工作量。

[koloonps]

@Fixedsys 查钱的转出方啊,钱不是合法转出就是黑钱.