境外务工人员，私下找人换汇，涉嫌洗钱，银行被冻结了。

[clacf1]

境外务工人员，私下找人换汇，走 google 实时汇率，流程就是，我给那个人马来西亚银行卡打钱，他给我微信打钱。 前前后后换了 16w 。 结果银行账户被封了，两年都没解封。打电话给公安局，地方让我找北京警方，北京让我找地方警方，一直拖着不给解决，sim 卡，银行账户都被 ban 了，影响到回国的生活。 有木有 v 友知道这个应该如何解决呢？

[google2020]

像楼主这种情况，一直拖着不解决，有一部分原因是没找到明确的受害人，如果找到了会让楼主花钱消灾，把黑钱退赔给诈骗案受害人，然后结案。

[SenLief]

@Fixedsys 法币正常除了现金都能追到。

[SenLief]

你没求证一下给你钱的人钱的来源吗？正常如果他能提供收入证明，应该能解啊。

[ingram22mb30]

@Fixedsys
37#
“现在只要有人报警声称自己被人骗了且提供交易凭证。警察会在极短(基本 1 个小时以内)的时间里冻结账户。
「上述仅仅是道听途说，并有实质证据。要保护自己」。”
注意这都是在报警人声称的情况下，是没有经过查证的，理论上滥用的可能。
这样你的钱就成了给钱。
发现现在在银行账户的钱，并不一定属于自己，就好像充值交通卡一样没有圈存，钱=现金现钞=需要落袋为安。

[ingram22mb30]

@ingram22mb30
45#
“现在只要有人报警声称自己被人骗了且提供交易凭证。警察会在极短(基本 1 个小时以内)的时间里冻结账户。
「上述仅仅是道听途说，并没有实质证据。要保护自己」。”

[ingram22mb30]

@ingram22mb30
45#
这样你的钱就成了黑钱。

[grammar]

大概率对方是把电信诈骗受害者的钱转到你的卡上了。
你自己没有操作你的卡，没有亲手参与诈骗，应该不至于定你帮信罪。最多就是把这个“黑钱”没收了。

[Rickkkkkkk]

楼上没搞明白, 这个钱就算完全合法如此换汇也是不合法的. 一年 5w 美元的额度难道是摆设? 这 16w 算在里面吗?

[deorth]

那就可以光明正大的当汉奸了

[bt7vip]

所以保险起见就是现金交易喽，难不成银行还要记从这张卡里取出的编号，把这张纸币彻底打成黑钱。

[ingram22mb30]

@bt7vip
50#
确实可以。
在某些案件中国内银行确实向国内警方提供过现金纸炒的冠字号。
国内银行的 ATM 机也可以向储户提供打印有冠字号。
只有现金回流到银行才会记录冠字号，以现金交割过程的转手比较难以追查。

[U2Fsd]

@bt7vip #50 现金更危险，银行卡只是冻结。现金冻结不了，你猜会怎么着

[ingram22mb30]

@grammar
47#
大概从 2023 年开始个人对"公私银行账户无论何种是由的止付”事例格外关注。
举个典型的案例“售卖手机的店铺使用店主自己的个人收款码接受了顾客使用第三方支付的货款，事后知晓是货款是顾客诈骗说得的。问，对于店主而言交易行为真实存在，接受货款有正当是由的。店主的损失有谁来补偿？所以才会问如何提前知晓钱不是黑钱。

[ingram22mb30]

@U2Fsd
52#
会怎么着？？

[imnpc]

这个涉嫌帮信 要回国 需要退赃才行 起步 3 年

[U2Fsd]

@ingram22mb30 #54 如果给你现金的人是诈骗来的钱，他被抓了就会交代这个钱给了谁。 现金冻结不了，自然会上门来找你

[ingram22mb30]

@U2Fsd
55#
立场不同，思考的方式方向就不同。
对于收款方，付款方如果是使用第二方支付和第三方支付是存在不受收款方控制的情况比第一方支付(现金支付)多得多。
​如果是用现金支付，收款方只需要判断和控制真伪和数量，确保存放的安全。极端情况下可以拒绝法币支付。可控=安全。
​如果使用第二和第三支付，虽说可以极好的解决真伪和数量以及存放的相对安全，但也存在不可控的问题。不可控=风险事项=不安全。例如冻结、划扣、限额。

[ingram22mb30]

@ingram22mb30
56#

[ingram22mb30]

@ingram22mb30
57# / 56#

[zaq]

微信收到黑钱，会被 BAN SIM 卡？
那人家开店的微信收款怎么办？