遭遇，一种新的盗用营业执照伪造对公账户洗钱手法，追查中

[won]

现象是这样的：我在申请支付宝企业号的时候提示营业执照异常。
于是开始挖掘。
支付宝客服说这不是个案，只要有营业执照和法人身份证照片就能注册支付宝企业账号，更重要的是他能注册出对应的银行对公户并绑定提现。这样就可以在原企业主和法人都不知晓的情况下，通过网银大量 xi 钱并提现。
因为很难追查到银行对公户是在哪里开通的，所以在无法查询到涉案金额的前提下，警方也不会受理。

正在联系中国人民银行通过密码追踪

[won]

智商最高的猿类，来给支支招

[airyland]

看不明白的是：银行开对公账户没有法人本人也可能开通？

[wql]

没有工商的开户证明怎么开对公账户？恕我孤陋寡闻。。。

[won]

@airyland 这是核心，没有法人本人，没有印鉴的条件下，是怎么钻的人民银行的漏洞

[tulongtou]

银行对公账户怎么可能查不到在哪开通的？连储蓄卡都能查到在哪办的

[won]

谁知道 800 开头的企业账户是哪家银行？可以帮我快速定位

[won]

@tulongtou 因为没有完整的账号，目前只知道人民银行会计科能查

[won]

突然感受到我们的人民银行机制如此脆弱

[won]

目前认为只有两种可能，要么人民银行制度有漏洞，要么人行系统已经被黑客破了

[caomu]

银行开户要对真实性负责，仅凭复印件就能开户的话，够吃一壶了。

[caomu]

负责真实性合法性审核的是商业银行开户机构，人民银行审核只对银行递交的资料进行形式审核。

[won]

光是拿几万个对公户倒卖，就比倒卖个人信用卡账号严重百倍

[Shura]

应该是人的漏洞，人与系统，我更相信系统。

[won]

@caomu 印鉴的留存可是在人民银行的，不是商业银行，所以我还是觉得人行出了问题

[won]

@Shura 人行系统如果被脱裤的话，那真不是一般黑客了

[Shura]

@won 想多了，多半是哪个支行出问题的。

[caomu]

没听说过对公账户的印鉴留存人行的，人行只负责对接银行，不对外办理业务。印鉴都是各家商业银行自己的系统管理的。所以问题应该是出在开户银行上，开户银行把真实性有瑕疵，但是资料齐全的资料给了人行，人行自然是批准开户了。

[won]

@caomu 我记得每张支票使用时，印鉴都需要在下午 5 点后传回人民银行做核验才能生效吧，柜台是这么说的，所以不当场兑支票

[won]

神奇的事情发生了，人民银行系统里没有查询到第二个对公账户，不知道用的什么方法在哪里开的账户，还能绑定上支付宝企业账号提款了

[Mac]

@won 我每个月兑 2 次支票，都是现场兑的。