遭遇，一种新的盗用营业执照伪造对公账户洗钱手法，追查中

[won]

现象是这样的：我在申请支付宝企业号的时候提示营业执照异常。
于是开始挖掘。
支付宝客服说这不是个案，只要有营业执照和法人身份证照片就能注册支付宝企业账号，更重要的是他能注册出对应的银行对公户并绑定提现。这样就可以在原企业主和法人都不知晓的情况下，通过网银大量 xi 钱并提现。
因为很难追查到银行对公户是在哪里开通的，所以在无法查询到涉案金额的前提下，警方也不会受理。

正在联系中国人民银行通过密码追踪

[won]

智商最高的猿类，来给支支招

[airyland]

看不明白的是：银行开对公账户没有法人本人也可能开通？

[wql]

没有工商的开户证明怎么开对公账户？恕我孤陋寡闻。。。

[won]

@airyland 这是核心，没有法人本人，没有印鉴的条件下，是怎么钻的人民银行的漏洞

[tulongtou]

银行对公账户怎么可能查不到在哪开通的？连储蓄卡都能查到在哪办的

[won]

谁知道 800 开头的企业账户是哪家银行？可以帮我快速定位

[won]

@tulongtou 因为没有完整的账号，目前只知道人民银行会计科能查

[won]

突然感受到我们的人民银行机制如此脆弱

[won]

目前认为只有两种可能，要么人民银行制度有漏洞，要么人行系统已经被黑客破了

[caomu]

银行开户要对真实性负责，仅凭复印件就能开户的话，够吃一壶了。

[caomu]

负责真实性合法性审核的是商业银行开户机构，人民银行审核只对银行递交的资料进行形式审核。

[won]

光是拿几万个对公户倒卖，就比倒卖个人信用卡账号严重百倍

[Shura]

应该是人的漏洞，人与系统，我更相信系统。

[won]

@caomu 印鉴的留存可是在人民银行的，不是商业银行，所以我还是觉得人行出了问题

[won]

@Shura 人行系统如果被脱裤的话，那真不是一般黑客了

[Shura]

@won 想多了，多半是哪个支行出问题的。

[caomu]

没听说过对公账户的印鉴留存人行的，人行只负责对接银行，不对外办理业务。印鉴都是各家商业银行自己的系统管理的。所以问题应该是出在开户银行上，开户银行把真实性有瑕疵，但是资料齐全的资料给了人行，人行自然是批准开户了。

[won]

@caomu 我记得每张支票使用时，印鉴都需要在下午 5 点后传回人民银行做核验才能生效吧，柜台是这么说的，所以不当场兑支票

[won]

神奇的事情发生了，人民银行系统里没有查询到第二个对公账户，不知道用的什么方法在哪里开的账户，还能绑定上支付宝企业账号提款了

[Mac]

@won 我每个月兑 2 次支票，都是现场兑的。

[caomu]

@won 支票托收？如果是托收就要走人行的支票影像系统。但是如果是普通的本单位的现金或转账支票，一般都可以当场结清的。

[won]

暂时告一段落，目前结论是人民银行系统没有被破，阿里巴巴旗下的“网商银行和支付宝”系统内部可能发生了制造虚拟对公账号的情况

[ixiaoyui]

对公户不是那么好开的，必须有各种印鉴和执照原件等材料才能办

[md5]

感觉你说得非常混乱，像是想搞一个大新闻
1.你自己企业账户开在哪个银行都不知道
2.开立账户的资料都能搞齐，是要企业核心人员才能接触
3.阿里巴巴虚构对公账号？

[csx163]

谢谢

[est]

@won

牛逼了。

[7654]

@won #22 期待后续

[oyosc]

意思是有内鬼？期待

[olbb]

mark 一波

[jjplay]

律师函警告

[Antidictator]

不懂帮顶🤔

[won]

@ixiaoyui 银行工作人员也是这样认为，开新户即使法人不到场，印鉴必须到场。所以当银行工作人员知道情况后也全懵了。
@md5 我觉得你应该是看明白了，是陌生人用我的营业执照开了对公账户，我怎么可能知道。支付宝客服说我不是唯一一个遇到的，他们已经向高级别领到记录反馈了，调查需要时间。“黑客”根本没有按在正常途径凑齐资料就批量开户了。目前在我能认识到的方式里，只有阿里的网商银行能自定义出虚拟对公号，在人民银行系统里是查不到的。但也有可能是超出我认知范围的新技术，具体等 3 天支付宝调查出结果。

[zagreb]

黑客注册了在人行查不到的（开户行未知的），通过了支 x 宝验证的，能通过网银交易的企业对公账号；冒用了贵司的执照，法人照片开了支 x 宝企业号。还是批量操作。
不负责猜一下，黑客的银行账户不是对公账户或者是其他公司的对公账户，在支 x 宝验证的时候用某种手段欺骗了系统，使之认为户名和贵司一致。

[Humorce]

营业执照、税务登记证、法人身份证

绑 Alipay 还需要 人脸验证、第二张银行卡身份验证（追加银行卡绑定手机号短信验证）

三个证件都好弄，后面怎么实现的？

[meisky6666]

需要对公账号转账才能开通企业号吧

[hookybaby]

我知道网商银行以 8 开头

[hookybaby]

但我们是 888 开头，应该有区别吧

[g5]

总想搞个大新闻

[daydaydayup]

貌似又知道了一条财路了.去找道上的兄弟打听打听

[won]

@daydaydayup 就你聪明：）

[zh0501]

没玩过对公，帮顶

[zddewe]

@won 后续结果如何呀，楼主