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事情是这样的 这个月月初亲戚打开微信发现微信钱包冻结,根据冻结提示信息查到是由于 公安追缴 P2P 利息,提交到当地法院进行了冻结。
我按照时间顺序 正序大致梳理如下
2019 年:亲戚经熟人 A (为 P2P 公司员工)介绍,投入 10W (最低投资限制 10W ,10W 为一股),期限一年,每月利息 2000 ,和 P2P 公司签订合同,每月收到公司汇款 2000 ,到了第十个月的时候由于资金需要,提前解除了合同。到此收回本金+十个月利息一共 12W 。
2020 年:亲戚有 7W 闲置资金想再次投入,找到熟人 A 想再次投资,但是因为不满 10W 需要与人合资入股,就与熟人 A 签了个借条(注意这里只是和熟人 A 写的借条),借条上面也写明了相应的利息,每月 1400 ,这期间都是由熟人 A 的卡进行汇款转账。
2020 年下半年:P2P 暴雷,相关人进了橘子,之前的 7W 投资 只收回了 7 个月的利息。到此,收到的钱是 12W+0.98W 一共 12.98W 还有 4.02W 本金未收回。(最高法对借贷暴雷有过解释,违法利息不满足本金的不予以追还)
2024 年 7 月初:微信钱包被冻结,冻结金额 2W 。
电话咨询了冻结法院的法官,法官说他们只是执行公安局的通知执行冻结,后又给负责案子的警官打了电话,聊了半天,给到的大概意思是:“我们查到的只有你之前投资的 10W ,获取了 2W 非法利息,要对这 2W 进行追缴没收,至于你说的后面的 7W 我这里没有记录,就算是你提供了熟人 A 的借条,你也证明不了这 7W 是投资到 P2P 公司了,除非你能证明才能给你解封,现在要么你交钱 要么你一直冻着”(有电话录音)
我和家人聊了聊,感觉就是地方政府不好过,财政压力促使把马上过追诉期的案子全部追回,警官也说了不止一个人有这样的情况,但是无能为力。
由于家里有人是律师,但不做刑法所以对这个也不是太熟悉,只是对法院的冻结执行提出了执行异议,目前也没有收到有效回复。
大家有什么好的办法吗?感谢大家
8 条回复 • 2024-07-11 17:29:09 +08:00
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m2276699 59 天前
利率是 24%吧?,认定是非法利息,是依据哪个法律?
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niboy 59 天前
网上搜到了一篇《 P2P 平台非法集资被刑事立案,借款人银行卡能够因此被冻结吗》,可以多看看案例、判例(我不是律诗和搞法律的,只是感觉不太合理,搜了一下。我本人借出的 P2P 一分钱都没拿回来)
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