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andy101wong
V2EX  ›  投资

接下来金融市场会怎么走,应该如何规避风险,我有点慌

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  •   andy101wong · 2020-04-26 13:35:44 +08:00 · 3959 次点击
    这是一个创建于 638 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    好烦今天还要加班,开个讨论帖和大家吹吹水吧。

    上周一发生的负油价一开始大家只当笑话看,没想经过一周的发酵,才发现影响了好多人。暂不论中行这憨憨作死在
    22:00 关闭交易,最大互联网券商盈透证券也因为这个事亏了许多。幸好目前暂未伤筋动骨,否则会是一场大风暴。

    不是说我对前景悲观,而是我认为今年金融市场还会发生许多史无前例的事。这些事情我们没有遇到过,无法评估他的风险和后续影响,这会导致风险敞口急剧扩大。

    想听听 v 友们对于投资风险规避这件事,有何高招?

    ps @mangochow @lusin 非常期待几位大佬也给给看法。上次没听劝还抄底原油波音邮轮的盆友们也能否说下自己过去半个月的经历。
    26 条回复    2020-05-14 20:05:35 +08:00
    andy101wong
        1
    andy101wong  
    OP
       2020-04-26 13:37:40 +08:00
    另,劝离场的意见就先见仁见智哈。完全离场不在本帖讨论范围。
    XiaoxiaoPu
        2
    XiaoxiaoPu  
       2020-04-26 13:43:17 +08:00   ❤️ 2
    1. 尽量选择股票型、债券型公募基金,避开商品、能源类基金,避开银行金融衍生品
    2. 只投入长期资金,至少可以放 3 、5 年的那种
    3. 不使用杠杆
    whitev2
        3
    whitev2  
       2020-04-26 14:05:28 +08:00
    全世界的资本家也都想知道
    AlohaV2
        4
    AlohaV2  
       2020-04-26 15:13:36 +08:00 via iPhone
    去杠杆
    andy101wong
        5
    andy101wong  
    OP
       2020-04-26 15:18:19 +08:00
    没错,去杠杆。但是这次中行的事刷新了我对杠杆的认识。以为没杠杆,实际上却有杠杆。我甚至不知道还有多少产品有类似风险。
    @XiaoxiaoPu 老哥说的很对,避开银行金融衍生品。我准备接下来流动资金直接放国债了。银行理财也不太敢碰了,包括那些 xx 宝。
    pockry
        6
    pockry  
       2020-04-26 15:21:53 +08:00
    对指数基金大家有什么判断吗?买了两只 A 股指数定投,一个中证 100,一个上证 50,半年下来浮亏 5%左右,疫情之前还是浮盈 6~8%左右呢。
    andy101wong
        7
    andy101wong  
    OP
       2020-04-26 15:34:10 +08:00 via Android   ❤️ 1
    @pockry 宽基指数基金和大盘走势没什么两样,他就是市场。要说的是上证 50 指数,今年银行坏账会很多,拖累业绩。
    mangochow
        8
    mangochow  
       2020-04-26 16:00:47 +08:00
    额。。。一不小心成了大佬。

    V 站都是聪明人,我没什么突出的好想法。
    关于低风险如果一定要说一句话,我喜欢这句:不熟不做。
    andy101wong
        9
    andy101wong  
    OP
       2020-04-26 16:11:41 +08:00 via Android
    @mangochow 嗯,有道理。另外想请教一下,这种环境应该搏反弹还是搏业绩呢?因为现在业绩股其实估值都很高了,甚至有回调风险。而受累股目前价格不高,可又有业绩进一步恶化风险。这点我一直没想明白,到底要怎么选。
    keith1126
        10
    keith1126  
       2020-04-26 16:19:28 +08:00   ❤️ 1
    不懂的东西不要碰。

    比如「原油宝」,这玩意我之前稍微看过,看了半天没搞懂这个到底是做啥,所以就没碰。根据自己的知识范围,只碰自己懂的东西,不贪高收益。
    mangochow
        11
    mangochow  
       2020-04-26 16:51:43 +08:00   ❤️ 1
    @andy101wong 其实你已经思考了很多了,我也没什么稳赚不赔的好建议。
    最主要是看确定性,反弹的确定性和业绩继续好的确定性。不过这是一个很主观的判断,各见仁智。

    最近两个月我就把持仓里跌得少的卖掉换跌得多的,有点儿像博反弹,其实也不是,更像是仓位比例的动态平衡。
    目前看整体持仓成本下降了百分之三、四,但没准我卖掉的股票下个月开始蹭蹭涨疯狂打脸。

    投资就是这样,不确定性总是存在的。
    HongJay
        12
    HongJay  
       2020-04-26 16:54:39 +08:00
    我是觉得美股都回上来了怕啥。。中国银行是真的 nt,,,没得救
    andy101wong
        13
    andy101wong  
    OP
       2020-04-26 17:28:43 +08:00
    @HongJay 次生灾害才刚刚开始。这也就是我一个月前叫 v 友们快抄底,而现在却开始担心风险的问题。
    PbCopy111
        14
    PbCopy111  
       2020-04-27 11:59:16 +08:00   ❤️ 1
    我就喜欢这种带着思考节奏的标题。首先要弄清,资产、负债、现金流的关系。你给自己制定一个表,资产和负债以及现金流。
    要增加的是资产,减少的是负债。
    首先寻找资产标的,资产不光是固定资产,比如房子土地这种,还有很多很多。
    资产可以赚钱,负债不成,比如分期付款的消费品。当然,买个电脑工作用另当别论。
    这种情况下,穿越熊市就能看出来了,用资产产生现金流,减少负债。
    一个是买什么要想好,是否必须买,一个赚钱,如何赚。
    楼主只看到了金融资产如何处置,说白了,就是怎么算利息,怎么拥有更多的金融资产投资收益,但你懂金融么?不懂的话,要么你学,要么你别碰。
    举个栗子,苹果公司,投资理财了么?投资公司,运营资产了么?

    综上所述,我觉得咱们老百姓想过好,第一,少花钱,少分期,第二,研究明白怎么计入更多的现金流。比如多做点小生意什么的。其他的买买余额宝这种肯定不亏的产品就够了。如果你还想挣钱,就学会分析股票、基金,这方面再多投入点。如果不懂,就去买稳健投资+风险投资结合的产品。比如 70%买债,30%买风险。
    zepto
        15
    zepto  
       2020-04-28 11:07:59 +08:00
    低风险渠道:
    债券型 ETF 6~7% 有下跌风险,但短期风险不大,缺点是单利

    创新性存款 4~6% 50w 以内无风险,缺点是流动性稍差,单利

    年金险 4% 无政策风险,复利。缺点是一年内的流动性差

    目前我放在这三个里面
    zepto
        16
    zepto  
       2020-04-28 11:09:09 +08:00
    补充一下,年金险还有个优点就是利率固定时间很长,利率固定的力量很强大的,参考跌到 2 以下的余额宝
    shm7
        17
    shm7  
       2020-05-08 19:16:30 +08:00 via iPhone
    抄的晚 皇家加勒比 浮赢 35% 挪威邮轮 23% 波音-10% spirit -11% 特斯拉 89% 航空没巴菲特那茬其实还是盈利的
    shm7
        18
    shm7  
       2020-05-08 19:18:28 +08:00 via iPhone
    巴菲特、达利奥 恨不得天天广播,多拿现金。风险投资,要做有根据的对冲,没算过相关性的不算。
    shm7
        19
    shm7  
       2020-05-08 19:19:52 +08:00 via iPhone
    @andy101wong 即使稳定的债基鲜有没杠杆的,如果要保持 7 8 帕的收益
    shm7
        20
    shm7  
       2020-05-08 19:21:59 +08:00 via iPhone
    @pockry 您这也叫对冲么?看看达利奥的文章吧。您这妥妥正相关超过 0.8
    andy101wong
        21
    andy101wong  
    OP
       2020-05-09 18:04:46 +08:00 via Android
    @shm7 不对 dalio 年初就说 cash is trash 了
    andy101wong
        22
    andy101wong  
    OP
       2020-05-09 18:07:34 +08:00 via Android
    @zepto 年金险不行的。。。
    zepto
        23
    zepto  
       2020-05-09 21:06:30 +08:00
    @andy101wong #22 你要看在多长的时间窗口里评估了
    shm7
        24
    shm7  
       2020-05-14 09:38:30 +08:00 via iPhone
    @andy101wong 嗯嗯。我理解错了。达利奥是说应对经济危机最好的办法就是印钱,货币必然贬值。而且这还有很大的隐忧…

    我觉得现在中国投资者,与其搞垃圾股和不稳定的资产不如赶紧折算现金,准备下跌后的资产抄底。比如房地产
    andy101wong
        25
    andy101wong  
    OP
       2020-05-14 12:10:02 +08:00 via Android
    @shm7 一线房地产是不错的,但是房贷加太多很伤身。这有点像融资抄底,万一熊几年,碰上你收入变低了,就玩完。
    shm7
        26
    shm7  
       2020-05-14 20:05:35 +08:00
    @andy101wong 所以看看玩玩外围,现在不是搞长三角一体化么,找点上海外围价格不太贵限购少的。
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