众所周知,在币圈出售 USDT 的时候,会有风险,使得自己会收到涉诈资金,从而带来麻烦,因此在币圈交易要十分慎重。
但是如果考虑日常百姓生活,并不是所有人都具有这方面的意识。例如淘宝或者咸鱼的低价话费电费游戏代充,也可能是洗钱行为,也就是不良商家用涉诈资金支付,从而给老百姓带来风险。
而实际上,对于非金融工作者而言,正确识别这些洗钱套路,是会有一定难度的。指望所有人都能正确分辨某个广告是否涉嫌洗钱,也不太现实。
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beijing999923 45 天前 ![]() 官方永远宣称,天上不会掉馅饼,而老百姓永远以为,便宜不占王八蛋
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beijing999923 45 天前
如果是从非正规渠道,可能会有这个风险认知,但如果从淘宝咸鱼这些正规渠道,基本上不会怀疑这是陷阱,而是商家为了销量做活动之类的,难道不应该是平台所考虑的问题吗?这本身就不符合市场,为什么能上架?
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Sayuri OP @beijing999923 我没仔细用过咸鱼,所以我不清楚。咸鱼上上架商品,是否要经过咸鱼官方审核呢?
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yuzo555 45 天前
应当明知、推定明知、概况明知
开个玩笑,认真来说,不会,看到慢充只会以为是某种优惠渠道,大部分普通人不会往那方面想。 一般人正常自用的充值行为,没有确实充分的证据证明你知道并参与洗钱,基本上是没事的。 因为充话费充游戏属于社会生活的正常行为。 把银行卡、支付账号借给别人,甚至帮人刷脸,就不是正常行为,所以会被推定为明知。 |
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beijing999923 45 天前
@yuzo555 但你所说的这个明知是应当明治,如果真的涉及犯罪行为,公检法认为嫌疑人应该知道,那嫌疑人就是知道,而不取决于嫌疑人人是否真的知道
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processzzp 45 天前
@yuzo555 就怕笔录上不是这么写的……
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beijing999923 45 天前
@Sayuri 应该是有一些规定,特别是虚拟类的,充值类的商品,会不断升级,用来防止这些不正常事情的发生。
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chenliangngng 45 天前
洗钱是去中心化的,比如一个 50 话费充 100 的地方,95%的业务可能都是正常业务,只有剩下的 5%就是洗钱,一个洗钱机构可能会找 100 个这样的商家来洗钱,作为普通人是不可能识别是否是洗钱的
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NoOneNoBody 45 天前
你想表达的观点是什么?标题只是大方向,具体一点
如果想说的是,一般人误触雷区,涉及金额不大,不应做一些封号处理,这点我是认同的,但如果说不应承担任何责任,就不太认同 例如充值,误触“洗钱”,那我认为应该承担的是“充值无效”的损失金额,且提供信息协助警方,但封号这种影响长远的方式不该承担 现在这情况,我猜上面的意图是:封号只是小惩大诫,不算重罚,所以可以且要这样做。但实际上对一般人来说,封号所承担的远超过小惩大诫了,后面会有一系列连锁操作 |
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icloudguizhou 45 天前 via iPhone
@Sayuri 闲鱼不用审核,但是诈骗举报成功会封号冻结支付宝
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coderluan 45 天前
之前看律师直播,帮信案件的咨询者非常多,基本上严重程度就是看获利程度,无获利或者轻微获利基本是没事,赚个几百可能就出事了,上千的基本就没跑了,钱越多就越难证明你不是明知故犯。
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Bingchunmoli 45 天前 via Android
银行 app (首页强推,点击提示第三方公司) 冲 50 减 30 是不是涉嫌洗钱,所以这都没办法判断的
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meetyuan 45 天前
@beijing999923 开门,社区送温暖了!
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Daitabashi 45 天前
肯定都知道有法律风险, 不过是不是真的去搞主要还是看后果吧.
手机号充值一般不用担心, 警察可能连电话都懒得打, 如果运营商封号了就去带着身份证去线下营业厅(归属地深圳的额外携带 6 个月社保记录)立刻就能解决, 不敢难为你的. 虚拟账号反倒不敢, 腾讯公司把号封了就是封了, 后果反而严重的多. |
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yangliudi123 45 天前 via iPhone
识别不出来吧,老百姓那比能上 v 站的差远了
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