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V2EX 提问指南
ZHanYao
V2EX  ›  问与答

一朋友被诈骗十几万,关于作案手法问题

  •  
  •   ZHanYao · 2022-08-01 10:42:14 +08:00 · 15786 次点击
    这是一个创建于 690 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    事件:

     微信、支付宝被盗,向其朋友借钱。然后支付宝基金(个别基金可以立马赎回)、微信余额提现到我朋友银行卡,再从银行卡转出,而且是经过多个账户,最终查不到去向。

    背景:

    • 事发前几天我朋友接到过一通国际电话,并且和它多说了几句话。
    • 苹果手机,没越狱,未安装乱七八糟的的 APP 。

    疑点:

    • 新设备登录微信支付宝,包括网银登录应该都是需要短信验证,但是我朋友没收到任何短信。
    • 骗子在银行卡将钱转出之前,银行已经怀疑是诈骗,并拨通了我朋友的电话确定,但是期间我朋友没有接到任何银行的电话,银行提供录音却是我朋友的声音。
    • 骗子在诈骗过程中,我朋友的微信可以正常使用,但是看不到任何和其好友的聊天。
    • 骗子是如何同时获取到我朋友的所有信息的?包括微信支付宝登录 /支付密码、手机号、银行卡号和银行打电话确认时提供的资料?
    • 银行是工商银行,从和民警的口中得知,有可能是内部员工泄漏信息(不知道是否有证据还是凭空猜测)

    问下在座的各位大佬,这种诈骗手段是怎么实现的?

    另:从民警口中得知,国内能使用的最安全的银行是瑞士银行和招商银行

    第 1 条附言  ·  2022-08-01 11:24:50 +08:00
    • 我朋友是个正经的的女生,并且和男友同居
    • 微信支付宝的钱是提现到我朋友的银行卡,然后通过银行账户转出
    第 2 条附言  ·  2022-08-01 12:22:23 +08:00
    关于某些人有肮脏的想法的,请不要在此贴下回复。

    “事发前几天我朋友接到过一通国际电话,并且和它多说了几句话。”这只是目前能回忆起来的有可能的线索,不是说一定就是这通电话导致的,也可能只是巧合。

    关于自导自演,大家或者身边都找不出有很多黑户银行卡账户的人吧?

    关于我朋友可能隐瞒了信息,这我不能保证,但是确实触发了银行的风控,并且可以通过电话解除风控

    我发这条帖子的目的只是出于我自己的好奇来这里问一下各位的看法,当然,如果能找到有用的信息就更好了。

    关于很多人不信,其实我也不信,但是事实就是事实,不得不信,只能说我们知道的太少了
    第 3 条附言  ·  2022-08-01 15:05:14 +08:00
    由于掌握有效信息太少,此贴终结
    221 条回复    2023-03-23 01:51:05 +08:00
    1  2  3  
    T0m008
        1
    T0m008  
       2022-08-01 10:51:29 +08:00
    疑点第二条,录音里说了什么?接国际电话的时候被套话录音了?
    novolunt
        2
    novolunt  
       2022-08-01 10:51:36 +08:00
    遇到高段位的骗子。所以现在银行限制个人转账行为,非主体银行卡,每天最多转账五千
    Fulminit
        3
    Fulminit  
       2022-08-01 10:52:37 +08:00
    建议查查通话详单,到底有没有接到银行电话
    Jooooooooo
        4
    Jooooooooo  
       2022-08-01 10:52:59 +08:00
    啥操作也没有, 就接了个电话? (难以相信
    BigBai
        5
    BigBai  
       2022-08-01 10:54:09 +08:00 via Android
    这骗子是王者段位的吧,太高端了
    ZHanYao
        6
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 10:54:22 +08:00
    @T0m008 就是验证个人信息,以及确认是否坚持要转账之类的
    RealKela
        7
    RealKela  
       2022-08-01 10:56:03 +08:00
    会不会几天前就开始下套了,设置通话转移什么的?
    什么都没操作打个电话钱就没了,听上去有点恐怖啊。
    582217
        8
    582217  
       2022-08-01 10:56:04 +08:00   ❤️ 2
    我猜是通过第一次的电话,通过语音版 deepfake 生成了你朋友的声音,但后续银行的电话和短信他是怎么拦截到的?物理手段?
    lovedebug
        9
    lovedebug  
       2022-08-01 10:56:24 +08:00
    自动转接?一面是你朋友,一面是银行?引导你回答银行问题? 好奇
    ZHanYao
        10
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 10:56:27 +08:00
    @Fulminit 这个不太清楚,但是银行能提供录音一般不会造假录音吧?
    linuxdev
        11
    linuxdev  
       2022-08-01 10:56:56 +08:00
    找找自己原因吧,就接了个电话别人就能随便转钱了?那岂不是意味着十几亿待宰羔羊?
    ZHanYao
        12
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 10:57:22 +08:00
    @Jooooooooo #4 目前能回忆关联的异常情况只有这个
    hidemyself
        13
    hidemyself  
       2022-08-01 10:58:08 +08:00   ❤️ 80
    不可能,你朋友绝对说谎了
    ZHanYao
        14
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 10:58:21 +08:00
    @RealKela #7 我也这么觉得
    hutng
        15
    hutng  
       2022-08-01 10:58:28 +08:00 via Android
    首先,这个应该不叫诈骗,这叫被盗。如果说是诈骗,那你朋友对这些操作是知悉的。
    其次,接到国际电话,和它说了几句话。哪几句话?说没说关键信息及密码,这点需要确认下。
    最后,你朋友的话完全可信吗?疑点一的短信可以手动删,疑点二你朋友的通话记录可以删,银行提供录音是你朋友声音这一点,确定不是你朋友自己的声音?必要时可以鉴定。疑点三聊天记录可以删,选择删也行。疑点四信息有其他渠道泄露的可能,确认下是不是你朋友自己泄漏的。疑点五没证据,就先找找自己原因,再怀疑别人。
    ZHanYao
        16
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 10:59:28 +08:00
    @582217 #8 复制一张 SIM?
    Jooooooooo
        17
    Jooooooooo  
       2022-08-01 11:00:09 +08:00   ❤️ 1
    @ZHanYao 如果真是这样, 可以找支付宝索赔了.

    接个电话能把理财赎回 我确实没听说过.
    wuxiao2522
        18
    wuxiao2522  
       2022-08-01 11:00:46 +08:00   ❤️ 18
    看了半天,我怎么觉得朋友才是骗子(无恶意)。
    ZHanYao
        19
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 11:00:46 +08:00
    @hidemyself #13 这事情要是别人和我说我也不信,但是这就发生在我身边,不得不信
    yuyu2140
        20
    yuyu2140  
       2022-08-01 11:02:25 +08:00   ❤️ 2
    唯一的真相就是你朋友提供的情报不全面,估计遗漏了一些被忽略的事件
    statement
        21
    statement  
       2022-08-01 11:02:28 +08:00
    有没有可能 是隐藏了某些关键信息
    nicevar
        22
    nicevar  
       2022-08-01 11:03:44 +08:00   ❤️ 8
    这个朋友绝对撒谎了,隐瞒了不少东西
    eason1874
        23
    eason1874  
       2022-08-01 11:04:20 +08:00   ❤️ 17
    “期间我朋友没有接到任何银行的电话,银行提供录音却是我朋友的声音”
    “骗子在诈骗过程中,我朋友的微信可以正常使用,但是看不到任何和其好友的聊天”

    笑出声,你朋友绝对说了假话,隐藏了一些信息。你别较真,给人家留个面子吧
    T0m008
        24
    T0m008  
       2022-08-01 11:04:23 +08:00
    @ZHanYao 这种你朋友多说了几句?说了什么?
    hutng
        25
    hutng  
       2022-08-01 11:04:51 +08:00 via Android   ❤️ 1
    @wuxiao2522 同感。之前处理银行投诉,信用卡相关,个人资金断裂,张口说瞎话的人多了去了
    chenpei466
        26
    chenpei466  
       2022-08-01 11:05:25 +08:00
    没有冒犯的意思,有没有一种可能你朋友才是骗子- -
    leafre
        27
    leafre  
       2022-08-01 11:06:12 +08:00
    高级诈骗,利用了 IOS 的零日漏洞
    tutustream
        28
    tutustream  
       2022-08-01 11:06:13 +08:00
    接电话就能转移十几万,我是真的不信。
    kidult
        29
    kidult  
       2022-08-01 11:07:55 +08:00
    就扯吧,现在个人正常一天想动个十几万都要跑几个银行
    Numbcoder
        30
    Numbcoder  
       2022-08-01 11:07:56 +08:00   ❤️ 19
    无恶意猜测:大概率是裸聊被骗了,报警又不愿意承认,只能编个理由。
    iOS 系统未越狱,接了个电话后,支付宝微信网银全被盗,我觉得你这是在侮辱 Apple 腾讯阿里和以及各大银行的开发人员的智商。
    cslive
        31
    cslive  
       2022-08-01 11:08:37 +08:00   ❤️ 5
    你朋友应该隐瞒了一些对自己不利的信息
    dem0ns
        32
    dem0ns  
       2022-08-01 11:09:06 +08:00
    你朋友有问题
    yuyu2140
        33
    yuyu2140  
       2022-08-01 11:10:21 +08:00
    给人家留点面子吧,都别太较真了,剩下的就交给警察叔叔吧
    seres
        34
    seres  
       2022-08-01 11:10:23 +08:00   ❤️ 1
    SIM 复制,原卡不能同时使用的
    frozenway
        35
    frozenway  
       2022-08-01 11:11:10 +08:00   ❤️ 2
    会不会是你朋友和骗子 luo 聊了了,不好意思说出口,所以。。。哈哈哈,盲猜
    justfindu
        36
    justfindu  
       2022-08-01 11:11:10 +08:00   ❤️ 1
    只能这么说 你朋友没有说实话 不然会觉得自己太蠢
    ZHanYao
        37
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 11:11:59 +08:00
    @wuxiao2522 #18 但一般正常人是没有那么多黑户银行账户来转移资产的吧?并且这些钱最终还是要由我朋友去还,没必要演这一出
    cat9life
        38
    cat9life  
       2022-08-01 11:13:59 +08:00   ❤️ 1
    声音有可能模仿、电话和短信有可能拦截,
    但是支付宝、微信的风控集体失效了?
    kkshell
        39
    kkshell  
       2022-08-01 11:14:05 +08:00
    ifconfig
        40
    ifconfig  
       2022-08-01 11:15:04 +08:00
    可能就我没看懂
    SuperManNoPain
        41
    SuperManNoPain  
       2022-08-01 11:15:25 +08:00
    现在本人想转账大额金额都很麻烦,骗子这么容易就能转账,估计他自己有问题没说出来。
    shiny
        42
    shiny  
       2022-08-01 11:15:51 +08:00 via iPhone
    写程序久了都明白,不要对人类太有信心,不能总是假设自己程序出了问题。
    ZHanYao
        43
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 11:16:52 +08:00
    @eason1874 #23 说实话,人性是比较难猜测。十几万说少也不少,但是说多也不是很多,没必要演这一出,而且报假警可不是闹着玩的。并且丢掉的钱也还是要由我朋友还。感觉没必要
    narutots
        44
    narutots  
       2022-08-01 11:18:26 +08:00   ❤️ 1
    之前朋友的同事遇到诈骗,接电话的过程中,被引导着稀里糊涂的设置了呼叫转移,最终导致骗子用它的好几张银行卡申请了数比消费贷款,在它不知情的情况下通通转走,就下午上班前的半小时,连同存款和贷款一共骗走 20 多万,找回无果,现在骗子的前期准备和手段专业程度确实远超我预期。
    heylogo
        45
    heylogo  
       2022-08-01 11:20:33 +08:00
    欢迎来到《走近科学》
    vtvw
        46
    vtvw  
       2022-08-01 11:21:42 +08:00 via iPhone
    哈哈哈哈哈,最起码这个不是 [我朋友就是我] 系列了~目测不是被盗,只是因某种不方便说的原因被骗了
    ZHanYao
        47
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 11:21:47 +08:00
    @Numbcoder #30 我朋友是个正经的的女生,并且和男友同居   (;¬_¬)
    narutots
        48
    narutots  
       2022-08-01 11:22:03 +08:00
    个人认为对于这些专业的骗子来说,打电话过来应该只是最后一环,被骗的人不知已经被盯了多久了。
    ZHanYao
        49
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 11:23:31 +08:00
    @cat9life #38 支付宝、微信 的钱是提现到我朋友自己银行卡,然后通过银行账户转出的
    kkshell
        50
    kkshell  
       2022-08-01 11:28:38 +08:00
    那钱是男朋友的还是她自己的?
    7zlid
        51
    7zlid  
       2022-08-01 11:28:55 +08:00 via Android
    大部分起于认为自己牛逼能赚钱,自己长得好能傍大款
    一小部分是亏心事和善良被利用
    fkdtz
        52
    fkdtz  
       2022-08-01 11:29:04 +08:00
    也就是说对方属于是把电话、短信、微信、支付宝、银行卡以及本人电话确认全都攻破了吗,这也太牛逼了。不太懂具体细节,做到这样精准的拦截,作案成本应该很高吧,所以是不是熟人作案呢?就是针对你朋友来的。
    cssk
        53
    cssk  
       2022-08-01 11:29:16 +08:00   ❤️ 1
    李洪绸听了都拍断大腿
    7zlid
        54
    7zlid  
       2022-08-01 11:30:05 +08:00 via Android
    这是你女朋友还是你自己?
    ZHanYao
        55
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 11:30:22 +08:00
    @kkshell #50 她自己的
    ZHanYao
        56
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 11:30:47 +08:00
    @7zlid #54 真·朋友
    wu00
        57
    wu00  
       2022-08-01 11:31:12 +08:00   ❤️ 4
    你朋友隐瞒了关键信息妄图掩盖自己的愚蠢,这种事情(隐瞒)大家都干过。
    eason1874
        58
    eason1874  
       2022-08-01 11:31:43 +08:00   ❤️ 3
    @ZHanYao #43 这种描述就像以前流传的:在路上遇到骗子,喝了对方给的“听话水”就乖乖听话去取钱给他。实际过程复杂多了,是受害人不愿意相信自己这么蠢,有意或无意地扭曲了许多重要细节,将对方脑补成了拥有高超技术的骗子,心里会好受些

    民警要是有空,你多聊一会儿,你就知道受害人口供跟事实真相有偏差是常有的事
    ZHanYao
        59
    ZHanYao  
    OP
       2022-08-01 11:31:57 +08:00
    @fkdtz #52 我的第一反应也是熟人作案,但是身边朋友都是普通人,也没会这技术的人啊
    clementewy
        60
    clementewy  
       2022-08-01 11:32:01 +08:00
    应该是隐瞒了一些重要的信息
    lts9165
        61
    lts9165  
       2022-08-01 11:32:50 +08:00
    就光是能让户主不知情的情况下,把钱从银行卡里转走,就已经是天花板级别了
    guansixu
        62
    guansixu  
       2022-08-01 11:33:40 +08:00
    接个电话就能把微信和支付宝账号盗走?就算能盗号,怎么把银行卡里面的钱转出来的?这个流程也太长了
    zengguibo
        63
    zengguibo  
       2022-08-01 11:33:44 +08:00
    赌狗骗人而已
    bluekz
        64
    bluekz  
       2022-08-01 11:33:51 +08:00   ❤️ 1
    倾向于朋友部分隐瞒,罗生门事件。
    v23x
        65
    v23x  
       2022-08-01 11:34:39 +08:00
    不可能的...就接了电话 被骗了这么多

    那骗子早发大财了

    肯定你的女性朋友说谎了
    NeezerGu
        66
    NeezerGu  
       2022-08-01 11:35:13 +08:00   ❤️ 3
    我朋友是个正经的的女生,并且和男友同居

    ---

    还是通过她男友来了解“真相”吧。。 讲真的,不要比别人男友还更相信别人,你在干撒子?
    ncepuzs
        67
    ncepuzs  
       2022-08-01 11:36:16 +08:00
    搞笑吧,微信、支付宝、电信运营商、银行全被突破?
    谁信呐……
    fkdtz
        68
    fkdtz  
       2022-08-01 11:36:20 +08:00
    @ZHanYao 不需要身边具体哪一个人是做这个的,如果是的话那不成了秃子头上的虱子明摆着了吗,你也没必要来发帖了。按第一性原理来思考,有哪些人知道她有十几万存款的情况,按这个思路想想呢,会不会有什么发现。
    salor
        69
    salor  
       2022-08-01 11:36:36 +08:00   ❤️ 3
    有所隐瞒吧,有这技术不可能看得上十几万的账户。
    真有这么玄乎,拿出所有证据可以上热搜第一了。
    BurneJones
        70
    BurneJones  
       2022-08-01 11:39:19 +08:00 via iPhone
    标记一下。看看后续和破案结果。
    myl0204
        71
    myl0204  
       2022-08-01 11:40:22 +08:00
    感觉要么是你朋友骗了你,要么是你朋友的朋友骗了你朋友
    66beta
        72
    66beta  
       2022-08-01 11:42:15 +08:00
    要么自己的问题,要么男朋友的问题,总有人要进去的
    ashes1122
        73
    ashes1122  
       2022-08-01 11:42:46 +08:00
    很可能就是自己被电信诈骗了,然后隐瞒了一部分。
    issakchill
        74
    issakchill  
       2022-08-01 11:44:02 +08:00   ❤️ 1
    想起来以前的领导把自己被骗钱的经历说得多神乎
    不把骗术描述得神奇点,就显得自己笨了...
    shakoon
        75
    shakoon  
       2022-08-01 11:44:04 +08:00
    提现到了银行卡还从卡里转出,这已经不光是微信支付宝被盗了吧,银行卡或者手机银行也被盗了?我比较怀疑是赌狗自己编的假案子
    cxz2998
        76
    cxz2998  
       2022-08-01 11:44:22 +08:00
    这种技术如果是真的,那可太恐怖了。来钱速度比收割机割麦子都快。
    FallenTy
        77
    FallenTy  
       2022-08-01 11:44:52 +08:00
    觉得被骗丢脸了,隐瞒了部分信息呗。如果真有这种手法,国内起码几亿亿人的钱是不安全的
    Rrrrrr
        78
    Rrrrrr  
       2022-08-01 11:48:24 +08:00
    我也觉得是男朋友有问题
    lixiangsanxun
        79
    lixiangsanxun  
       2022-08-01 11:50:58 +08:00
    标记一下,个人推测朋友隐瞒了啥
    BurneJones
        80
    BurneJones  
       2022-08-01 11:52:03 +08:00 via iPhone   ❤️ 1
    脑补剧情:男朋友做内应或者男朋友欠钱,操作手机,短信、微信信息看完被删掉了。
    gesse
        81
    gesse  
       2022-08-01 11:52:29 +08:00
    这么牛逼的团伙会看上她这十来万? 🐶🐶🐶
    kevinfu2048
        82
    kevinfu2048  
       2022-08-01 11:53:01 +08:00
    蹲个后续
    tianyou666shen
        83
    tianyou666shen  
       2022-08-01 11:54:04 +08:00   ❤️ 1
    我们先假设这条背景不完全相关
    [事发前几天我朋友接到过一通国际电话,并且和它多说了几句话。]

    则整件事情变成了

    朋友的微信,支付宝,基金以及银行卡都往外转出钱.事主声称属于被盗.

    这玩意还是往诈骗方面去考虑吧,[听话水] 改成了 [一通国际电话].

    另外如果根据声音就能提款,我建议每晚七点准时收看新闻联播.逃

    如果你想要知道为什么,建议想办法聊聊最近的生活,对方是不是想努力搞一比钱,还是有什么着急的事,成为攻破方向
    renhou
        84
    renhou  
       2022-08-01 11:55:22 +08:00   ❤️ 1
    别管
    她有男朋友让她男朋友管
    帮她分析原因对你有什么好处?
    事情来龙去脉都清除了,她晚上还是和她男友睡觉
    dudubaba
        85
    dudubaba  
       2022-08-01 11:56:52 +08:00
    这么牛掰不会去骗有钱人吗?说谎了呗,有些人被骗总是各种狡辩好拿到第三方赔偿,其实就是自己操作的。
    tim9527
        86
    tim9527  
       2022-08-01 11:57:13 +08:00
    不相信,可能是因为其他原因将钱转出,被诈骗只是一个借口。
    MX123
        87
    MX123  
       2022-08-01 12:01:06 +08:00
    1.你朋友有问题 2.你朋友的男朋友有问题 3.两人都有问题
    crazytudou
        88
    crazytudou  
       2022-08-01 12:03:11 +08:00
    能做到一个电话就能把别人的 支付宝 /微信 /银行卡 的钱转走,这有点神。
    你这朋友应该是没有全部和你说,别猜了,这种给你猜 100 年都猜不透,因为关键的东西你朋友不告诉你(人家是有 GF 的女性,你觉得你们关系多好?[狗头])。
    FLynnCPP
        89
    FLynnCPP  
       2022-08-01 12:04:44 +08:00 via iPhone
    伪基站钓鱼可以实现这种级别的盗刷,可以网上搜一搜
    cmdOptionKana
        90
    cmdOptionKana  
       2022-08-01 12:05:11 +08:00
    > 我朋友接到过一通国际电话,并且和它多说了几句话

    这几句话具体说了什么,明显是非常关键的呀(比如与银行提供的电话录音有无关系),你竟然放着这么大一个疑点没有问清楚?
    JeongReich
        91
    JeongReich  
       2022-08-01 12:07:40 +08:00 via iPhone   ❤️ 1
    最能接触到你朋友手机的 是你朋友的男朋友。
    能对手机做一些列操作的 包括 删电话 删短信都是能完成的
    这么多验证信息没有一条你朋友是能接收到的 感觉是不可能的。
    doomzc
        92
    doomzc  
       2022-08-01 12:07:50 +08:00
    会不会安卓备用机被 nfc 植入了什么?
    shiganwuguo
        93
    shiganwuguo  
       2022-08-01 12:11:48 +08:00
    看了半天没看明白发生了什么事 你的语文是小学体育老师教的吗
    justanetizen
        94
    justanetizen  
       2022-08-01 12:13:27 +08:00 via Android
    没人怀疑她男友吗?
    clearc
        95
    clearc  
       2022-08-01 12:15:22 +08:00
    综合所有信息,我觉得最友善的推论是,你朋友被迷晕了,然后自己做了上述操作不记得了。
    mlhorizon
        96
    mlhorizon  
       2022-08-01 12:19:14 +08:00
    如果有这么厉害的手段,犯不着盯着你朋友这种十几万的人来搞。
    排除一切不可能,剩下的真相只有一个,楼上已经很多人说了,信不信你自己判断。
    liuzhazha
        97
    liuzhazha  
       2022-08-01 12:20:05 +08:00
    那这就很恐怖了,防不胜防啊
    elevioux
        98
    elevioux  
       2022-08-01 12:20:30 +08:00 via Android
    男朋友能解锁女朋友的手机吗,知道账号密码什么的吗?
    bypain
        99
    bypain  
       2022-08-01 12:21:46 +08:00
    @justanetizen 有没有一种可能,她男友就是楼主~
    ryougifujino
        100
    ryougifujino  
       2022-08-01 12:25:17 +08:00 via iPhone
    有一个类似的例子,经常看到有人吐槽代码都一样啊,怎么不对呢。实际上就是代码和环境在某些方面不一样。
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